Igor PavlovicTreuhand · Revision · Unternehmensberatung
Angebot

Acht Bereiche, ein Mandat

Sie können einzelne Leistungen beziehen oder das gesamte Finanz- und Steuerwesen in eine Hand geben. Zu jedem Bereich finden Sie die Fragen, die ich mit Mandanten typischerweise bearbeite.

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Buchhaltung & Jahresabschluss

Eine saubere, zeitnahe Buchhaltung ist die Grundlage jeder Entscheidung. Ich führe Ihre Finanzbuchhaltung oder übernehme Kontrolle und Abschluss, wenn Sie intern buchen. Am Ende steht eine Jahresrechnung, die vor Steuerbehörde, Bank und Revisionsstelle besteht.

Abacus · Bexio · Banana · Xero · Infoniqa

Typische Fragen
  • Wie kommen wir zu verlässlichen Monats- oder Quartalszahlen?
  • Welche Abgrenzungen, Rückstellungen und Abschreibungen sind handels- und steuerrechtlich zulässig?
  • Ist die MWST korrekt abgerechnet und mit der Buchhaltung abgestimmt?
  • Welche Kennzahlen braucht die Geschäftsleitung wirklich?

Steuern

Steuern betreffen Gesellschaft und Eigentümer zugleich. Ich erstelle Steuererklärungen für Unternehmen und Unternehmer und prüfe die Veranlagungen. Wichtiger als das Ausfüllen ist die Planung davor: Wann wird was bezogen, investiert oder eingekauft?

Typische Fragen
  • Lohn oder Dividende: Welche Bezugsstrategie passt zu Ihrer Situation?
  • Wie wirken sich Einkäufe in die Pensionskasse und Beiträge in die Säule 3a aus?
  • Wie werden Beteiligungen, Liegenschaften und Wertschriften steuerlich behandelt?
  • Wie werden nicht kotierte Aktien für die Vermögenssteuer bewertet?

Personalwesen

Ich übernehme die Lohnadministration ganz oder in Teilen, korrekt gegenüber Mitarbeitern, Sozialversicherungen und Behörden. Gerade bei Löhnen von Inhabern und mitarbeitenden Familienmitgliedern lohnt sich ein Blick auf das Zusammenspiel mit der privaten Steuer- und Vorsorgesituation.

Typische Fragen
  • Monatliche Lohnverarbeitung, Lohnausweise und Jahresmeldungen
  • Abrechnung mit AHV, BVG, UVG, KTG und Quellensteuer
  • Spesenreglement, Fahrzeuge und weitere Lohnnebenleistungen
  • Eintritte, Austritte und Änderungen im Lohnsystem

Gründungen & Umstrukturierungen

Rechtsform und Struktur bestimmen, wie Gewinne besteuert, Risiken getrennt und Werte später übertragen werden können. Ich begleite Neugründungen und überprüfe bestehende Strukturen, wenn sich das Unternehmen oder Ihre persönlichen Ziele verändert haben.

Typische Fragen
  • Einzelunternehmen, GmbH oder AG: Was passt zu Ihrem Vorhaben?
  • Ist eine Holdingstruktur sinnvoll, und welche Sperrfristen gelten danach?
  • Wie wird ein Einzelunternehmen in eine Kapitalgesellschaft überführt?
  • Sollen Betrieb und Immobilien getrennt werden?

Nachfolgeplanung & Verkauf

Eine Nachfolge braucht Vorlauf, oft mehrere Jahre. Ich helfe Ihnen, das Unternehmen und Ihre privaten Verhältnisse rechtzeitig vorzubereiten, damit der Übergang finanziell und steuerlich aufgeht, ob innerhalb der Familie, an das Management oder an Dritte.

Typische Fragen
  • Was ist mein Unternehmen wert, und wovon hängt der Wert ab?
  • Familieninterne Nachfolge, Management-Buy-out oder Verkauf an Dritte?
  • Wie lassen sich Risiken wie indirekte Teilliquidation oder Transponierung vermeiden?
  • Was geschieht vor dem Verkauf mit nicht betriebsnotwendigem Vermögen?

Eingeschränkte Revisionen

Gesellschaften, die nicht der ordentlichen Revision unterstehen und nicht auf eine Revision verzichtet haben, lassen ihre Jahresrechnung eingeschränkt prüfen. Ich führe solche Prüfungen sorgfältig und pragmatisch durch, mit klarer Kommunikation darüber, was geprüft wird und weshalb.

Typische Fragen
  • Muss meine Gesellschaft revidiert werden, oder ist ein Opting-out möglich?
  • Was prüft die Revisionsstelle, und welche Unterlagen braucht sie?
  • Wie bereiten wir die Prüfung effizient vor?
  • Buchführung und Revision derselben Gesellschaft sind nur mit klarer Trennung zulässig. Ich kläre die Rollen zu Beginn.

Consulting

Manche Fragen passen in keine Standardleistung. Hier unterstütze ich Sie projektbezogen, mit Erfahrung aus Treuhand, Family Office und der Begleitung von Start-ups.

Typische Fragen
  • Liquiditätsplanung, Budget und Investitionsentscheide
  • Unternehmensbewertung für Beteiligungen oder Finanzierungsrunden
  • Vorbereitung von Bankgesprächen und Finanzierungen
  • Reporting für Verwaltungsrat, Investoren und Banken, inklusive KYC-Dokumentation

Zuzug & Strukturen

Wer mit Vermögen oder einem Unternehmen in die Schweiz zieht, braucht mehr als eine Steuererklärung. Ich begleite vermögende Privatpersonen und Familien aus dem Ausland beim Zuzug, von der Wahl des Kantons und der Besteuerungsform über den Aufbau von Holding- und Beteiligungsstrukturen bis zur laufenden Verwaltung. Wenn nötig, übernehme ich Verwaltungsratsmandate in Schweizer Gesellschaften und koordiniere die Zusammenarbeit mit Anwälten, Banken und Behörden.

Typische Fragen
  • Welcher Kanton passt zu Ihnen, und kommt eine Besteuerung nach dem Aufwand infrage?
  • Wie werden Vermögen und Einkünfte aus dem Herkunftsland beim Zuzug und danach erfasst?
  • Wie wird eine Holding- oder Beteiligungsstruktur aufgebaut und mit Substanz in der Schweiz geführt?
  • Jede AG und GmbH braucht eine vertretungsberechtigte Person mit Wohnsitz in der Schweiz. Ich übernehme diese Rolle, wenn es passt.
Ablauf

So beginnt eine Zusammenarbeit.

Ob Treuhandwechsel, neue Gesellschaft oder internationales Mandat: Der Einstieg ist weniger aufwendig, als viele erwarten. Ich übernehme die Koordination, damit für Sie keine Fristen verloren gehen.

  1. Erstgespräch

    Unverbindlich, persönlich in Luzern, bei Ihnen oder per Video. Sie schildern Ihre Situation, und ich sage Ihnen offen, ob und wie ich helfen kann.

  2. Analyse

    Ich sehe mir Abschlüsse, Steuererklärungen und Strukturen an und halte fest, wo Handlungsbedarf besteht.

  3. Angebot

    Sie erhalten ein schriftliches Angebot mit klar umschriebenem Umfang und Honorar.

  4. Übernahme

    Ich übernehme Unterlagen, Zugänge und Fristen geordnet vom bisherigen Treuhänder oder von Ihrer internen Buchhaltung.

  5. Laufende Betreuung

    Feste Termine für Abschluss, Steuer- und Bezugsplanung. Dazwischen bin ich erreichbar, wenn Fragen auftauchen.

Fragen

Häufige Fragen

Betreuen Sie nur Mandanten aus Luzern?

Nein, mein Schwerpunkt liegt in Luzern und der Zentralschweiz, wo ich Sie gerne persönlich treffe. Unterlagen lassen sich heute sicher digital austauschen, deshalb ist eine Zusammenarbeit in der ganzen Schweiz und auch international möglich.

Wie werden Ihre Leistungen verrechnet?

Laufende Mandate verrechne ich je nach Umfang pauschal oder nach Aufwand. Projekte wie Umstrukturierungen oder Nachfolgeplanungen offeriere ich separat. Umfang und Honorar halte ich vor Beginn schriftlich fest.

Kann ich auch nur einzelne Leistungen beziehen?

Ja. Viele Unternehmen buchen intern und übertragen mir Abschluss und Steuern. Andere beginnen mit einer konkreten Frage, etwa zur Nachfolge, und entscheiden später über ein umfassendes Mandat.

Mit welcher Buchhaltungssoftware arbeiten Sie?

Ich arbeite mit Abacus, Bexio, Banana, Xero und Infoniqa. Gerne arbeite ich mit Ihrer bestehenden Lösung weiter oder empfehle eine, die zur Grösse Ihres Unternehmens passt.

Können Sie Buchhaltung und Revision für dieselbe Gesellschaft übernehmen?

Grundsätzlich nicht ohne Weiteres. Die Unabhängigkeitsvorschriften (Art. 729 OR) verlangen eine klare Trennung zwischen Mitwirkung an der Buchführung und Prüfung. Ich kläre zu Beginn, welche Rolle für Ihre Gesellschaft passt.

Übernehmen Sie Verwaltungsratsmandate?

Ja, wenn es passt. Viele Gesellschaften mit Eigentümern im Ausland brauchen eine Person mit Wohnsitz in der Schweiz im Verwaltungsrat oder in der Geschäftsführung. Ich übernehme solche Mandate für Gesellschaften, deren Zahlen und Struktur ich kenne, idealerweise zusammen mit der Buchhaltung oder der Steuerberatung. Umfang, Verantwortung und Honorar halte ich vorher schriftlich fest.

Wann sollte ich mit der Nachfolgeplanung beginnen?

Idealerweise fünf bis zehn Jahre vor der Übergabe. Strukturanpassungen, steuerliche Sperrfristen und die eigene Vorsorgeplanung brauchen Zeit. Ein frühes Gespräch schafft Handlungsspielraum.

Wie gehen Sie mit vertraulichen Unterlagen um?

Ich verwende Ihre Unterlagen ausschliesslich für Ihr Mandat und tausche Dokumente über verschlüsselte Kanäle aus. Der Umgang mit Personendaten richtet sich nach dem Schweizer Datenschutzgesetz.

Kapellbrücke und Wasserturm in Luzern, Standort von Igor Pavlovic Treuhand
Kontakt

Lassen Sie uns über Ihre Situation sprechen.

Sie suchen einen persönlichen Treuhänder für Ihr Unternehmen, für sich und Ihre Familie oder möchten eine konkrete finanzielle Fragestellung besprechen? Ich freue mich auf Ihre Nachricht und melde mich in der Regel innerhalb eines Arbeitstages.

E-Mail
AdresseAnna-Neumann-Gasse 1, 6005 Luzern · Termine nach Vereinbarung